1.1    信贷管理
系统整体●可划分为□□□前台业务□□系统和后□□□□台系统设□□□□置两大子▼系统，如下图所◈示。 前台业务□□系统主要△包括我的□□□□工作台、客户管理、业务办理、业务查询、贷后管理、统计分析□□□□和帮助支◈持7个模块。
后台系统●设置主要□□□□包括系统□□设置、客户设置、业务设置◣和帮助支□□持（与前台业□□务系统中□□□的帮助支●持为同一□□□模块）4个模块。
1.1.1    客户管理
1.1.1.1    个人客户信息
包括对个□□人户基本□□□信息、配偶或家○庭成员、个人履历、职业信息、个人收支●情况。
个人客户基本信息：对已经开户的客户录入对应的其他基本信息性别、婚姻状况、客户目前所在地、户籍地址、出生日期、最高学历、最高学位、健康状况、通讯地址、通讯地址邮政编码、住宅电话、手机号码、电子邮箱等。
配偶或家庭成员：主要录入客户的配偶和直系亲属和往来密切的旁系亲属，了解家庭成员贷款情况有助于拦截多头贷款和发放风险。客户号、客户名称、证件类型、证件号码、姓名、性别、与借款人关系、配偶电话、配偶工作单位、个人健康状况。
个人履历：全面记录该客户的工作、学习经历。主要录入项目：客户号、客户名称、开始日期、结束日期、所在单位代码、所在单位、单位性质、单位电话、单位地址、单位邮编、所在部门、担任职务、月收入。
职业信息：对已经开户的客户录入其目前工作情况职业、单位名称、单位所属行业、单位性质、单位地址、单位邮编、单位电话、职务、职称、本单位起始工作年份、年收入等。
个人收支□□□□及其他信◤息：对已经开□□□户的客户□□□录入其主◣要经济来□□□源、其他经济◉来源、个人月收□□□入、家庭月收□□□入、主要供养□□□人口、家庭月支□□□出、与我行关•系、账户类型（分为基本◉账户、一般账户、储蓄账户、其他账户）、账号。
1.1.1.2    对公客户信息
包括对公□□□□客户基本□□信息、关键人信□□□息、股东信息、股权投资□□□情况、财务报表、登记评估。
基本信息：客户曾用▲名、法定代表◆人姓名、企业代码、英文名称、客户所属□□地区、企业规模、企业性质、经济性质、所属行业□□□等
注册信息：营业执照号码、注册类型、生效日期、货币代号、注册资本、注册所属地、执照注册地址、经营范围、主营业务、办公地址等。
金融业务□□信息：基本开户□□□□行、基本开户●行账号、一般开户◣行、一般开户▲行账号、贷款证号□□□码、许可证号□□□码、外汇许可□□□□证号码、开户审批□□□人等内容。
关键人信□□□息：关键人是□□□指企业的□□□□法人代表□□□或高级管□□□□理人员，包括董事◣长、总经理、财务总监、承办人、实际控制◢人等。客户号、客户名称、性别、关键人证◇件类型、证件号码、关键人姓●名、关键人单□□□位名称、担任职务、关键人学□□历等
股权投资□□□□信息：股权投资✦是指以股□□□□票或货币□□□资金、无形资产▼和其他实◤物资产直□□□接投资于●其它单位，以获取较□□大的经济□□□□利益，被投资对□□□□象的经营□□情况的好•坏会对企△业的财务□□或收益产♦生相应的▲影响。客户中文□□□名、投向企业□□客户号、投向企业□□□客户名称、股权证号□□等。
股东信息：股东信息□□登记记录□□□企业股东•的出资情□□□□况等信息，反映的企★业的股本□□□□结构，股东的经□□营情况会□□□□对本企业□□产生影响。另外本功□□□□能采集信□□息用于分□□□析客户关✦联关系。系统对股□□□东作为基□□□本客户管▼理。主要采集□□内容为：客户中文△名、股东号、股东名称、出资方式、投资比例、币种、金额等。
法人代表家庭成员信息：对法人代表家庭成员信息，包括关系人姓名、证件类型、证件号码、姓名、性别、与借款人关系、电话、工作单位、个人健康状况等信息。
1.1.1.3    对公客户财务信息
资产负债□□□表：资产负债☆表根据最◉新企业资□□□□产负债表□□格式设计，支持输入□□□□年报、季报、月报等报□□□表类型。输入界面●支持回车□□□□下行录入、输入数字□□□□三位一逗□□□□显示、自动校验✦平衡、对不平衡□□报表允许□□□暂存等。主要输入□□□□信息包括：报表日期、报表类型、货币资金、短期投资、减：短期投资丨跌价准备、短期投资◈净额、应收票据、应收股利、应收利息、应收账款、其他应收★款、减：坏账准备、应收账款□□净额、预付账款、期货保证□□□□金、应收补贴□□款、应收出口□□□退税、存货、 原材料、产成品、减：存货跌价□□准备、存货净额、待摊费用、待处理流□□□□动资产损□□□□失、一年内到□□□期的长期□□债权投资、其他流动◇资产、流动资产□□合计、长期投资、减：长期投资◤准备、长期投资□□□□净额、 合并差价、固定资产□□原值、减：累计折旧、固定资产□□□□净值、固定资产□□□□清理、工程物资、在建工程、待处理固□□□定资产净丨损失、固定资产□□合计、无形资产、 土地使用◥权、递延资产、 开办费、固定资产□□□□改良支出、无形及递□□延资产合□□计、其他长期◤资产、 特种储备□□□□物资、递延税款□□□□借项、资产总计、短期借款、其中：本行借款、一个月内✦将到期的□□□贷款、本年将到•期贷款、应付票据、应付账款、预收账款、代销商品□□□款、应付工资、应付福利□□□□费、未交税金、未付利润、其他应交□□□□款、其他应付□□□款、预提费用、一年内到□□期的长期◢负债等。
资产负债▼表平衡校□□验：根据资产□□□负债表的❖内部平衡□□□□关系，系统对如◇资产总额=负债+所有者权□□□益等具有□□□□内部平衡□□关系的16项平衡关丨系进行了□□□□平衡校验。如：应收帐款 - 减：坏帐准备 = 应收帐款□□□□净额；货币资金＋短期投资※净额＋应收票据＋应收股利＋应收利息+应收帐款□□净额+其他应收□□□款+预付帐款+期货保证□□□金+应收补贴□□□款+应收出口□□退税+存货净额+待摊费用+待处理流□□□□动资产损□□□失+一年内到□□□□期的长期□□债权投资+其他流动□□□资产=流动资产□□□□合计；长期投资－长期投资□□准备＝长期投资◢净额；固定资产□□□原值－减：累计折旧＝固定资产□□净值；固定资产□□□净值＋在建工程＋固定资产★清理＝固定资产□□合计；无形资产＋递延资产=无形及递□□□□延资产合□□计；流动资产□□合计＋长期投资□□净额＋固定资产□□□合计＋无形及递※延资产合□□□计＋其他长期□□□□资产＝资产总计；短期借款＋应付票据＋应付帐款＋预收帐款＋代销商品□□□□款＋应付工资＋应付福利□□□□费＋未交税金＋未付利润(股利)＋其他应交□□款＋其他应付□□款＋预提费用＋一年内到□□□期的长期◣负债＋其他流动□□□□负债＝流动负债◎合计等。
利润及利□□□□润分配表：根据最新□□企业利润◇及利润分※配表格式□□□□设计，支持输入○年报、季报、月报等报□□表类型。输入界面□□支持回车□□下行录入、输入数字□□□三位一逗□□□显示、自动校验□□平衡、对不平衡□□□□报表允许□□□□暂存等。主要输入□□□信息包括：报表日期、报表类型、资产部类、负债部类、一、资产类、  二、负债类、现金、借入资金、银行存款、其中：我行借款、应收票据、 他行借款、应收账款、应付票据、预付账款、付账款、其他应收❖款、预收账款、 材料、其他应付□□□□款、年初数、末数、产成品、应缴预算♦款、对外投资、应缴财政□□□专户款、固定资产、应交税金、无形资产、其他项目、其他项目、负债合计、资产合计、三、净资产、事业基金、投资基金、固定基金、专用基金、、事业结余、经营结余、其他项目□□□□五、支出类等。
利润及利▼润分配表□□□平衡校验：根据利润□□及利润分□□□配表的内·部平衡关□□□□系，系统对如□□□□主营业务□□□□收入净额=主营业务□□□□收入—折扣与折□□□□让等具有□□内部平衡◥关系的7项平衡关•系进行了□□□□平衡校验。如主营业✦务收入净□□□额=主营业务□□收入—折扣与折□□□让；主营业务□□收入净额—主营业务□□□成本—主营业务◣税金及附◉加—营业费用—其他+递延收益+代购代销□□收入+其他=主营业务□□利润；主营业务▼利润—存货跌价□□□损失—管理费用—财务费用—其他+其他业务□□□□利润=营业利润；营业利润+投资收益+期货收益+补贴收入+营业外收□□入+其他—营业外支□□□出—其他支出+以前年度△损益调整=利润总额；利润总额—所得税—少数股东□□□损益+未确认投□□资损失=净利润等。
现金流量●表：现金流量□□□表根据最·新企业现□□□□金流量表▲格式设计，支持输入□□年报、季报、月报等报◈表类型。输入界面□□□□支持回车□□下行录入、输入数字□□□□三位一逗□□显示、自动校验□□平衡、对不平衡◈报表允许□□暂存等。主要输入□□项：客户名、报表日期、报表类型、经营活动◥产生的现□□□□金流量（具体项目□□□□名称，不应该有◤数）、按使用情□□□□况分类、销售商品、提供劳务□□收到的现□□金、收取的租□□□金、收到的税·费返还、按使用性□□质分类、收到的其□□他与经营★活动有关□□□□的现金、现金流入□□□小计、购买商品、接受劳务□□□支付的现□□□金、经营租赁◆所支付的□□□□现金、支付给职□□□□工以及为□□职工支付□□的现金、实际交纳□□的增值税□□□□款、支付的所□□□得税款、支付的除□□增值税、所得税以□□□外的其他□□□□税费、支付的其□□他与经营□□活动有关●的现金、现金流出□□□□小计、经营活动□□□□产生的现○金流量净□□□额、投资活动□□□产生的现□□□金流量、收回投资□□□□所收到的♦现金、分得股利□□□或利润所□□□收到的现□□□金、取得债券□□□利息收入□□所收到的□□□□现金、处置固定□□□资产、无形资产●和其他长□□□期资产而□□收回的现□□□□金净额、收到的其□□他与投资□□□活动有关□□的现金、现金流入□□小计、购建固定□□□□资产、无形资产◣和其他长□□□□期资产所□□□支付的现□□金、权益性投□□□资所支付□□□的现金、债券性投□□□资所支付□□□□的现金、支付的其▼他与投资◇活动有关□□的现金、现金流出◆小计、投资活动○产生的现♦金流量净□□额、筹资活动□□□产生的现□□□□金流量、吸收收益□□性投资所□□□□收到的现□□金、子公司吸□□收少数股□□□□东权益性□□□□投资收到□□□□的现金、发行债权□□□□所收到的□□现金、借款所收◆到的现金、收到的其□□□□他与筹资□□□活动有关□□的现金、现金流入□□总计、偿还债务□□所支付的□□现金、发生筹资□□□□费用所支□□付的现金、分配股利□□□□或利润所□□□□支付的现□□□□金、子公司支◤付少数股□□东的股利、偿付利息□□□□所支付的◥现金、融资租赁丨所支付的□□现金、子公司依□□法减资支□□付给少数□□□□股东的现□□金、减少注册□□□资本所支□□□付的现金□□等。
现金流量□□表平衡校□□□□验：根据现金□□□□流量表的□□□内部平衡□□关系，系统对如□□□□销售商品□□□□提供劳务丨收到的现□□□□金+收取的租□□金+收到的税◈费返还+收到的其★他与经营□□□□活动有关□□的现金=现金流入□□□□小计等具□□□□有内部平□□衡关系的13项平衡关□□系进行了◎平衡校验。如销售商▲品、提供劳务□□□收到的现◤金+收取的租✦金+收到的税◆费返还+收到的其□□他与经营※活动有关▼的现金=现金流入□□□小计；购买商品、接受劳务□□支付的现□□□金+经营租赁□□所支付的□□□□现金+支付给职□□工以及为□□□□职工支付□□□□的现金+实际交纳□□的增值税□□款+支付的所□□□□得税款+支付的除□□□□增值税、所得税以□□外的其他□□□□税款+支付的其□□□□他与经营□□活动有关丨的现金＝现金流出▼小计；现金流入□□小计—现金流出◢小计＝经营活动♦产生的现□□金流量净□□□额；收回投资○活动所收□□□到的现金+分得股利◢或利润所□□□收到的现◥金+取得债券□□□□利息收入□□所收到的◎现金+处置固定□□资产无形□□□□资产和其□□他长期资□□□□产而收回□□的现金净□□□额+收到的其✦他与投资◣活动有关□□□□的现金=现金流入✦小计等。